MASAK 5 No.lu Tebliğde Değişiklik

Müşteri tanıma süreçlerinde basitleştirilmiş tedbirleri düzenleyen MASAK 5 No’lu Tebliğde yapılan değişikliklerle, yükümlüler açısından bazı güncellemeler hayata geçirilmiştir:

🔹 Basitleştirilmiş tedbirlerin kapsamı daraltıldı.

Riskli olarak değerlendirilen işlemlerin yanı sıra, yabancı kamusal nüfuz sahibi kişiler (yabancı PEP) ile gerçekleştirilen işlemlerde de basitleştirilmiş tedbirlerden yararlanılamayacağı açıkça hüküm altına alınmıştır.

🔹 Sigorta işlemlerinde basitleştirilmiş işlem alanı genişletildi.

Kimliğe ilişkin bilgilerin Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden doğrulanması ve sigorta ödemelerinin, kimliği tespit edilen kişinin kendi banka hesabına yapılması şartıyla
Tedbirler Yönetmeliği’nde yer alan kimlik teyidi usulü ve imza örneği alma zorunluluğu aranmayacaktır.

🔹 Şans ve bahis oyunları ile e-ticaret platformlarına yeni yükümlülük.

Şans ve Bahis Oyunu Faaliyetlerini Gerçekleştirenler ile Elektronik Ticaret Aracı Hizmet Sağlayıcıları, müşteri kabulü yapılabilmesi için kabul edilecek müşterinin kimlik bilgileri ile uyumlu bir banka hesabından yükümlü tarafından bu amaçla oluşturulmuş bir doğrulama hesabına para transferi yapılması zorunluluğu getirilmiştir.

🔹 Kamu kurumları adına açılan belirli banka hesapları basitleştirilmiş tedbir kapsamına alındı.

Zorunlu ödemelerin yapılması amacıyla, kamu kurum ve kuruluşlarının talebi üzerine açılan banka hesapları;
belirli şartlar altında kimlik bilgilerinin teyidi, gerçek faydalanıcının tespiti, müşteri takibi ve imza örneği alınması yükümlülüklerinden istisna tutulmuştur.

📌 Yapılan bu değişiklikler, risk temelli yaklaşımın güçlendirilmesi ve belirli sektörlerde operasyonel süreçlerin sadeleştirilmesi açısından önemli sonuçlar doğurmaktadır.